防非知多少（十）：非法集资

转载自深圳投资者服务

典型非法证券期货活动介绍-非法集资

非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。国家防范和处置非法集资的原则：国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

非法期货交易案例

2013年9月起，A集团通过门店，采用发宣传单、办年会、发广告等方式，引导理财客户通过签订债权转让协议进行投资，投资款被转至杨某个人名下账户，用于集团还本付息、生产经营等活动。在线上渠道，A集团假借开展网络借贷信息中介业务之名，未经依法批准归集不特定公众资金设立资金池，控制、支配资金。

第一步是成立网络借贷信息中介公司，以网络借贷信息中介的名义进行宣传，发展信贷客户（借款人）和理财客户（出借人）。第二步是以保本高收益诱导公众出资。第三步是违法归集、控制、支配、使用资金。最终A集团资金链断裂，无法按期兑付本息。

“防非”小妙招-- 如何防范非法集资?

“一看二问三等”安全法

一看产品

融资项目或产品是否合法？是否有明显不合常理的“高收益”“保本”等宣传词汇？是否有实体项目支撑，产生实际价值？

二问自己

是否全面、准确了解该项目或产品的真实信息？是否了解相关产业或行业的历史、现状与未来？是否有足够的风险承受能力去应对可能产生的亏损。

三等情绪

等自己的情绪真正稳定下来后，理性分析该项目或产品的投资价值，理性分析自己的投资目标，自己应该选择哪种类型的投资产品。切忌轻信所谓“大V”“专家”的言论，审慎对待广告宣传，避免头脑发热，盲目投资。